老後資金2000万円必要であると言われたとある政治家の発言や池上彰先生が
度々テレビ番組で投資の必要性を唱えていることもあり近頃注目されているnisa投資。
その手続きは口座開設する金融機関によってまちまちですが、本人確認資料などは共通したところがあると思います。SBI証券にて口座開設した私自身が口座開設した時の経験も踏まえて手続きする時の注意点をお伝えできればと思います。
開設手続きはインターネットで
これから口座開設しようとする方は大半がインターネットで手続きされるのではないかと思いますが
口座開設はインターネットで正解です。
私は、本人確認資料を添付する際に不具合が発生したため郵送手続きになったのですが、先方に書類が届くまでに数日かかり→さらにチェックに数日→不備があったので差戻→郵送に数日。という流れを２回やりましたがお陰で通常２週間ほどでできる口座開設手続きが１か月かかりました。
しかもその間電話で問い合わせても返ってくる答えは、「内容精査中」のみ。
その後身内の手続き時にインターネットで手続きをしたところ・・・
１週間で口座開設手続き完了！
今までの苦労はなんだったのでしょう。
皆さん。悪いことは言いませんので手続きはインターネットでやりましょう。
マイナンバーカードを作っておこう
次にオススメしたいのはこれです。
本人確認資料として①マイナンバーもしくは、②マイナンバー通知カード＋運転免許証が必要になります。
画像の認証機能は正直精度があまり良くないため、2枚提出が必要になる②よりも１枚で済ませられる①の方が個人的にはオススメです。
マイナンバーカードは、そのうちいろいろな場面で必要になってくるかと思いますのでこの機会に通知カードの方はマイナンバーカードにするのも良いかもしれません。
住民票と免許証住所を統一させておこう
先ほども紹介した通りマイナンバーカードがない場合、マイナンバー通知カード＋運転免許証が必要になります。
転勤が多い方などでマイナンバー通知カードと運転免許証の住所が一致しない方は要注意です。
普通に受付けてくれません。
私も引越しをして住所変更をしてなかったのですがnisa手続きのために慌てて免許証の住所変更手続きをした記憶があります。
コメント